福汇FXCM:外汇交易的底层逻辑你真的了解吗

交易的核心不是去寻找各种神奇指标，圣杯技术，因为这条路早就被证明无效了，作为一个交易者，应该更多得去研究投资者心理，以及像人性这种亘古不变的东西。
 
诺贝尔经济学奖丹妮尔卡尼曼，有一个非常著名的心理实验，他发现：人们面对损失时的痛苦感远比获得盈利时的快乐感要强很多！如下图：
 
 
我们看到，人类面对亏损和盈利的感受并不均等，实验的测试值是1.5-2.5倍，平均在2倍左右。也就是说在亏损和盈利金额相等的情况下，损失的痛苦是盈利的快乐的2倍！
 
在我们交易的环境里，就是你亏100美金的心理痛苦，是你赚100美金的喜悦所无法弥补的，根据心理特点，大概需要赚200美金才能与之抗衡。
 
关于心理的研究，还远不仅于此，我们再来看个例子。
 
面对收益：
A 100%概率得到900美元 B 90%概率得到1000美元
 
面对亏损：
A 100%概率损失900美元B 90%概率损失1000美元
 
这两个选择题，从理性的角度分析的话，其实答案都是一样的，但在现实生活中，绝大多数人面对收益时，会选择保守的A选项，而面对亏损时，会选择更激进的B选项。
 
这个实验可以说明，人们并非完全依靠理性在做决定，或者说我们人性中本身就自带BUG程序。
 
再举个例子，如果你在欧元上浮盈2万美金，在黄金上浮亏2万美金，而现在发现保证金不足，需要你平掉一个单子，你会选择平仓哪个品种？
 
按照纯理性的角度，平仓任何一个的概率应该差不多，但实际情况是，90%的投资者会平仓浮盈2万美金的欧元！
 
大多数人会把赚钱的兑现，亏钱的放着，因为一旦平仓损失就确定了，这样就会激发亏损时难受的感觉，而放着还有不亏的可能。
 
绝大多数人面对收益时，厌恶风险，面对损失时，喜好风险！
 
这是人类天生的一个行为模式，和地域，种族，以及年龄没有啥关系，除非是受过专业的训练，不然绝大多数人本能都是这样思考和选择的。
 
那知道这个人性中的BUG程序有啥用呢？我们可以根据此特点来搭建交易的底层逻辑，因为人性是极难改变的，所以据此搭建的逻辑才有稳定性，持续性可言。
 
之所以短期暴利的EA很多，但能长久暴利的却从来没有，主要就是因为他们是根据历史特点拟合出来的，其底层逻辑不具备持续性，复制性。
 
我们在建立交易系统时也会遇到这种情况，如果你是基于观察，自己的想象，或者其他神秘的技术搭建的系统，其本身不具备最底层的逻辑支撑的话，那时间一拉长，基本都是亏损的。
 
一个好的底层逻辑，需要具备简单性，一般几句话就能说清楚，凡是非常复杂，说不清楚的逻辑，看似很神秘，往往操作起来远不如抛硬币的效果好。
 
当你知道面对收益，投资者会厌恶风险，面对损失，投资者会喜好风险，并且损失时的痛苦远大于收益时的喜悦时，我们就知道，研究投资者的亏损，要比研究投资者的盈利更有价值！
 
绝大多数投资者，在外汇浮亏时并不会立刻止损，因为这样违背人性，他们往往会选择等待，等待亏损变小，等待价格能够回到自己的成本价。
 
截止目前的推理，都是完全确定性的，不会有任何偏差，这就交易的底层逻辑，基于这个底层逻辑，我自己演化出了不少交易技术。
 
关于底层逻辑,道的层面讲得差不多了，具体术的层面留给大家自己去思考，搭建。其实道的层面是最重要的，因为这个决定了你此生的研究，努力是否有效，方向错了，越努力越亏损。
 
就像在股市里，如果你站错了队伍，从不研究市场心理，企业基本面，而是选择了江恩理论，周易等玄学技术，那耗其一生也不会有任何建树，方向不对，努力白费！
 
总结
 
底层逻辑决定了交易理念的正确性，盈利的可能性，稳定性和持久性。
 
当绝大多数人，在错误的路上狂奔时，最缺的反而不是技术，而是一盏可以指明方向的明灯。